Caixa quer contrato de mais de R$ 400 milhões com empresa acusada de fraude

BRASÍLIA, DF (FOLHAPRESS) – A Caixa Econômica Federal estuda contratar uma empresa acusada de fraudar uma licitação do BNB (Banco do Nordeste) de R$ 411 milhões para operar microcrédito rural.

A Cactvs está proibida de operar com o BNB até março de 2025 devido a problemas em uma competição em que o banco buscava parceiro para seu programa de microcrédito rural, o maior do país e que serviu de modelo para a Caixa. O veto à contratação da empresa é fruto de uma decisão do próprio BNB após os problemas.

O contrato analisado pela Caixa prevê pagamento em 60 meses. Mas o valor pode ultrapassar R$ 411 milhões, dependendo do desempenho da operação. A estimativa é operar 40 mil contratos anuais de microcrédito, sendo 66% da remuneração destinada à Cactvs e o restante à Caixa.

Os recursos para os empréstimos virão do FCO (Fundo Constitucional do Centro-Oeste) e do FNO (Fundo Constitucional de Financiamento do Norte), que arcarão com o risco de inadimplência. O risco operacional ou de fraude é da Cactvs.

As condições do microcrédito prevêem contratos de até R$ 10 mil com carência de até 36 meses e prazo de pagamento semelhante.

Além das acusações de fraude que recaem sobre a empresa, outro fato que tem se tornado um problema no processo de contratação é uma investigação que o responsável pela área jurídica da Cactvs enfrenta na SEC (sigla em inglês para órgão responsável por o mercado de ações nos Estados Unidos). Unido).

Fernando Passos é ex-diretor da resseguradora IRB e deixou o cargo em 2020 após a abertura de uma ação judicial pela divulgação de um falso boato de que a Berkshire Hathaway, do megainvestidor Warren Buffett, estava interessada nas ações da empresa. O movimento levou ao aumento do preço das ações do IRB e foi negado pela empresa norte-americana.

O caso tramita no Judiciário americano e ainda não teve desfecho. O IRB fez um acordo com o Departamento de Justiça dos EUA para o mesmo caso e pagou US$ 5 milhões.

A Cactvs foi criada após a saída de Passos do IRB. A atual presidente da empresa é sua esposa, Kelvia Passos.

Outro funcionário da empresa é o ex-presidente da Caixa Gilberto Occhi, ligado ao PP. O atual presidente da Caixa, Carlos Antônio Vieira Fernandes, foi secretário executivo de Occhi no Ministério da Integração Nacional em 2015 e 2016.

Vieira foi indicado para a presidência da Caixa pelo presidente da Câmara dos Deputados, Arthur Lira (PP-AL), no final de 2023. O presidente Lula (PT) fez a indicação na tentativa de se aproximar do centro e ser poder aprovar projetos prioritários no Congresso Nacional.

A contratação da Cactvs pela Caixa está sendo liderada pelo sobrinho do presidente do banco público, Marcos Antonio Vieira Fernandes, superintendente da subsidiária de cartões do banco.

Procurada, a Caixa informou que o modelo de contratação foi desenvolvido a partir de um grupo de trabalho sob a presidência da instituição financeira “formado por técnicos, servidores da empresa, com experiência no assunto”.

Depois, afirma a Caixa, foi aberta uma consulta pública, na qual apenas a Cactvs foi autorizada a operar microcrédito.

“A Caixa esclarece que esse tipo de decisão segue a governança da empresa, composta por órgãos colegiados com revisores e assessores independentes que recebem subsídios técnicos e análises de diversas unidades”, disse a instituição em nota.

O banco disse ainda que a contratação dos Cactvs está sendo analisada pela equipe técnica da instituição e ainda não foi decidida pela governança do banco.

Na reportagem, a Cactvs informou que o Ministério Público Federal entendeu que não houve crime por parte da empresa na licitação pelo Banco do Nordeste. A suspensão aplicada pelo BNB às Cactvs abrange apenas o próprio BNB, sendo ilegal sua expansão para outros órgãos da administração pública”, acrescentou.

Sobre Fernando Passos, a empresa disse que este não participa da lista de acionistas ou administradores estatutários da empresa, “atuando como advogado responsável pelo setor jurídico da empresa”. Occhi “atua como assessor da Cactvs em diversos projetos voltados para nossas operações de varejo”.

Passos, Occhi e Marcos Antonio Vieira Fernandes não quiseram se manifestar quando procurados pela Folha.

A Caixa busca um novo modelo de microcrédito depois que o ex-presidente Jair Bolsonaro utilizou a modalidade no banco para fins eleitorais, o que levou a um calote bilionário. A inadimplência nesta modalidade ficou em torno de 80%.

O resultado foi um prejuízo de mais de R$ 2 bilhões para o FGTS (Fundo de Garantia do Tempo de Serviço), por ter disponibilizado os recursos para o programa. O prejuízo da Caixa foi de cerca de R$ 500 milhões.

A instituição ofereceu, por meio do aplicativo Caixa Tem, empréstimos de até R$ 1 mil para pessoas físicas, inclusive com má reputação, e de até R$ 3 mil para microempreendedores individuais.