Os investidores têm a oportunidade de obter rendimentos sólidos em títulos preferenciais, apesar dos potenciais ventos contrários este ano, de acordo com o Bank of America. As ações preferenciais têm características tanto de ações quanto de títulos. Eles negociam em bolsas como ações, mas também têm valores nominais e pagam um fluxo de renda. Tal como as obrigações, quando o preço de uma ação preferencial desce, os rendimentos aumentam. Apesar da liquidação em dezembro, as ações preferenciais tiveram retornos favoráveis no ano passado. O amplo mercado de ações preferenciais de US$ 25 ao par, conforme medido pelo ICE BofA Core Plus Fixed Rate Preferred Securities Index, teve um retorno de 7% em 2024 – melhor do que títulos corporativos com grau de investimento, disse Michael Youngworth, chefe de estratégia global de conversíveis e preferenciais do Bank of America Títulos. O índice tem rendimento efetivo de 5,04% e rendimento até o vencimento de 6,28%. As ações preferenciais de US$ 25 são vendidas a investidores de varejo, enquanto as ações preferenciais de US$ 1.000 tendem a ser direcionadas a investidores institucionais. Embora muitos tenham prazos de vencimento longos ou sejam perpétuos, eles geralmente têm “datas de resgate”, que é quando o emissor pode resgatá-los. Os rendimentos são atraentes, Youngworth disse que os retornos podem ser difíceis este ano, agora que se espera que o Federal Reserve seja menos agressivo na redução das taxas de juros do que se pensava inicialmente no verão e no outono passado. Ventos favoráveis a ventos contrários “A duração e os ventos técnicos favoráveis que ajudaram a impulsionar as preferências durante os primeiros 10 meses de 2024 podem tornar-se ventos contrários, uma vez que as taxas podem permanecer numa faixa de negociação elevada, em função de uma política potencialmente inflacionária e de um ritmo mais comedido de flexibilização monetária”, Youngworth escreveu em uma nota na última quinta-feira. “Em última análise, acreditamos que isso favorece estruturas de duração mais curta dentro dos preferenciais”, acrescentou. No entanto, ele acredita que uma vez que haja mais clareza na política, isso poderá constituir uma oportunidade para comprar duração. Aqui estão algumas das taxas preferenciais de taxa fixa nominal de US$ 25 que o Bank of America recomenda. Eles têm pelo menos dois anos de proteção de chamadas ou estão vendendo com um desconto superior a 15% em relação ao preço nominal. Também incluídas nas recomendações do Bank of America estão as taxas preferenciais de taxa fixa a flutuante. Estes activos estiveram entre os de melhor desempenho do sector em Dezembro, quando os investidores se afastaram daqueles com maior duração, observou Youngworth. As taxas preferenciais recomendadas de taxa fixa a flutuante também têm pelo menos dois anos de proteção de chamada. As taxas dos cupons são fixas até a data de resgate e, se o título não for resgatado, a taxa flutua. Aqui estão duas das recomendações do banco. Os investidores que favorecem a exposição ao mercado amplo podem investir em ações preferenciais por meio de fundos negociados em bolsa. Por exemplo, o ETF iShares Preferred and Income Securities (PFF) tem um rendimento SEC de 30 dias de 5,78% e uma taxa de despesas de 0,46%. Teve um retorno total de 7,88% em 2024. O ETF Global X US Preferred (PFFD) tem um rendimento SEC de 30 dias de 6,41% e um índice de despesas de 0,23%. Teve um retorno total de 7,24% no ano passado, segundo a Morningstar.
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