Novo mercado altista de bitcoin, cuidado com os mesmos velhos golpes de criptografia

Consumidores, cuidado: com negociação de bitcoins solidamente acima de US$ 90.000 este mês, os cibercriminosos estarão circulando nos vagões.

“Isso criará muito FOMO e muita urgência em torno de investir em bitcoin e pagar com bitcoin”, disse Eva Velasquez, presidente e executiva-chefe do Identity Theft Resource Center. Os golpistas “amam, amam, adoram aproveitar eventos externos, criar confusão, criar aquele senso de urgência e roubar seu dinheiro suado”.

A questão é agravada pelo facto de estratégias legítimas para ganhar dinheiro com bitcoin estarem a ser discutidas publicamente por fontes respeitáveis. Isso, aliado aos avanços tecnológicos da IA, faz com que as fraudes pareçam mais reais, mesmo para investidores mais sofisticados, dizem profissionais do setor.

Os riscos são particularmente elevados, dado que o Centro de Reclamações sobre Crimes na Internet do Federal Bureau of Investigation recebeu mais de 69.000 reclamações no ano passado relacionado à fraude de criptomoeda, com perdas estimadas em mais de US$ 5,6 bilhões. As perdas associadas a estas reclamações representaram quase metade do total de perdas por fraude comunicadas.

Com isso em mente, veja como reconhecer e evitar os últimos golpes de criptografia:

‘Elon Musk não vai dobrar seu dinheiro’

Os golpes predominantes hoje incluem bônus falsos em troca de um investimento inicial, promoções falsas de moedas, e-mails de phishing ou textos que parecem vir de empresas ou bolsas de criptografia respeitáveis, esquemas Ponzi e de pirâmide ou golpes de “abate de porcos” que envolvem fraudadores construindo confiança ao longo do tempo , muitas vezes se passando por amigos ou parceiros românticos, antes de convencer as vítimas a investir em plataformas criptográficas falsas.

Os esquemas também costumam invocar nomes conhecidos, como o entusiasta da criptografia e CEO da Tesla, Elon Musk. Golpistas têm transmitido vídeo falso de Elon Musk incluindo transmissões ao vivo falsas, fazendo parecer que ele estava falando sobre oportunidades específicas de criptomoeda. Em um desses golpes, os ladrões tentaram atrair investidores para escanear um código QR antes do término da “transmissão ao vivo”. Foi prometido aos investidores o dobro da quantidade de criptomoedas que depositaram, de acordo com um relatório do Engadget.

“Elon Musk não vai dobrar seu dinheiro se você lhe enviar criptomoedas”, disse Merrick Theobald, vice-presidente de marketing da BitPay, um serviço de pagamento de criptomoedas.

É provável que estes tipos de fraudes proliferem com Musk, que está sempre nas manchetes, figurando ainda mais proeminentemente na órbita do presidente eleito Trump e escolhido para co-liderar o proposto Departamento de Eficiência Governamental. Espera-se também que a administração Trump sirva como um vento favorável para a criptografia, com a legislação pró-criptografia sendo um dos primeiros esforços legislativos adotados em um novo Congresso.

Coinbase alerta que golpistas irão se aproveitar do seu medo

Os fraudadores também usam o medo para enganar as vítimas.

Base de moedas está vendo vários golpes nos quais ladrões cibernéticos enviam uma mensagem de texto alegando que a conta do proprietário da criptografia foi comprometida. Se o usuário responder ao texto, os golpistas tentam obter informações adicionais, como a frase-semente do proprietário da criptografia, que permite aos ladrões esvaziar a conta, disse Jeff Lunglhofer, diretor de segurança da informação da Coinbase. As pessoas caem nessa porque tudo parece plausível e os golpistas as convencem de que seus ativos estão em risco, acrescentou.

Se você receber uma mensagem de texto ou e-mail alegando que há um problema com sua conta criptografada, não responda nem clique em nenhum link. Em vez disso, vá diretamente ao site do seu provedor ou ligue para o número de telefone que você sabe que está vinculado ao provedor para perguntar sobre sua conta, disse Theobald.

Seja cético em relação a ofertas promocionais únicas

Às vezes, os golpistas enviam e-mails ou colocam anúncios nas redes sociais, oferecendo promoções únicas para investimento em criptografia. Esses anúncios muitas vezes parecem ofertas legítimas de empresas respeitáveis ​​com as quais as pessoas podem estar familiarizadas ou com as quais já fizeram negócios no passado, disse Howard Greenberg, presidente da American Blockchain and Cryptocurrency Association, uma associação comercial sem fins lucrativos.

Mas pode haver uma letra faltando no URL e se você clicar nela, verá algo que se parece muito com a página inicial do site respeitável, confundindo ainda mais as pessoas, disse Greenberg. Na realidade, os proprietários de criptomoedas estão inserindo suas credenciais em um site fraudulento. “Antes que você perceba que se inscreveu em um site falso, seu dinheiro acabou”, disse Greenberg. “Não há como disputar como você faz com um cartão de crédito.”

Para evitar esse problema, ele recomenda que as pessoas marquem os sites dos provedores legítimos que usam. Dessa forma, os investidores podem ir diretamente até lá para comprar criptografia e não cair acidentalmente em um golpe clicando no link de outra pessoa. Além disso, ele recomenda que as pessoas comprem criptografia apenas em bolsas confiáveis, que incluem Coinbase e Gemini. “Você não quer usar um intercâmbio noturno saindo de Liechtenstein”, disse Greenberg.

Como as famílias são fraudadas

Existe o ditado: “Se parece bom demais para ser verdade, provavelmente é”, mas quando se trata de fraudes criptográficas, as pessoas ainda mordem a isca. Às vezes é porque eles não reconhecem os sinais de alerta. Isso inclui ofertas que parecem boas demais para ser verdade, táticas de pressão ou promessas irrealistas de retorno. Um pouco de lição de casa pode economizar muito dinheiro e dores de cabeça, dizem profissionais do setor.

Yaya Fanusie, diretora de política de combate à lavagem de dinheiro e risco cibernético do Crypto Council for Innovation, teve um membro da família recentemente fraudado por um cripto golpista. A empresa, supostamente fundada por um conhecido matemático, anunciava um retorno garantido do investimento de 150%. Fanusie fez algumas pesquisas em nome do parente e descobriu que o matemático supostamente famoso tinha apenas algumas dezenas de seguidores no LinkedIn. Fanusie também ficou desconfiado devido à elevada garantia de investimento e porque seu parente estava sendo solicitado a se comunicar com a empresa no What’sApp, que é criptografado de ponta a ponta e oferece proteção extra aos golpistas.

Outra bandeira vermelha é se uma organização que pede dinheiro afirma que a criptografia é a única opção de pagamento, disse Velasquez. “Eu ficaria muito, muito desconfiado sobre qualquer transação em que a única maneira de pagar fosse por meio de criptomoeda.”

Faça pesquisas detalhadas sobre novos tokens e empresas de criptomoedas

Fanusie recomenda que os potenciais investidores pesquisem na Internet informações sobre qualquer empresa com a qual estejam pensando em fazer negócios, incluindo onde ela foi registrada e quando. Ele também exorta os possíveis investidores a verificarem a situação da Fincen. site para determinar se o provedor que eles estão considerando é regulamentado como uma empresa de serviços financeiros. Se uma empresa afirma ser uma empresa de investimentos, vale a pena verificar com o SEC para ver se está registrado, disse ele.

“Você não pode acreditar no que eles dizem”, disse ele.

Os potenciais investidores também devem reservar um tempo para garantir que qualquer moeda digital que estejam pensando em comprar seja legítima. Se o token não estiver listado em um site convencional, pode não ser legítimo ou pode ser obscuro e, portanto, mais arriscado. Uma maneira de verificar a legitimidade de um token é procurá-lo em sites de rastreamento de preços, como CoinGecko ou CoinMarketCap.

“Muitas vezes, se você fizer uma pequena verificação… você descobre que as coisas nem sempre são o que parecem ser”, disse Fanusie.