Lucros do terceiro trimestre do Deutsche Bank (DBK)

O Deutsche Bank superou na quarta-feira as expectativas em seu retorno ao lucro nos três meses até setembro, depois de interromper sua seqüência de lucros de 15 trimestres no segundo trimestre.

O lucro líquido atribuível aos acionistas foi de 1,461 bilhão de euros (1,58 bilhão de dólares) no terceiro trimestre, em comparação com os 1,047 bilhão de euros previstos em uma pesquisa da LSEG com analistas.

As receitas atingiram 7,5 mil milhões de euros, contra uma previsão dos analistas da LSEG de 7,338 mil milhões de euros.

Outros destaques do terceiro trimestre incluíram:

• Lucro antes de impostos de 2,26 mil milhões de euros, um aumento de 31% em relação ao ano anterior.
• Provisão para perdas de crédito de 494 milhões de euros, acima dos 245 milhões de euros no mesmo trimestre do ano passado.
• O rácio de capital CET 1, uma medida da solvabilidade bancária, foi de 13,8%, face a 13,5% no segundo trimestre.

• O retorno sobre o patrimônio tangível atingiu 10,2% (ou 7,6% se ajustado pelas provisões de litígio do credor), acima dos 7,3% ano a ano.

O maior credor da Alemanha registou um prejuízo de 143 milhões de euros no segundo trimestre, anunciando na altura que não embarcaria num segundo programa de recompra de ações este ano e tendo em conta uma provisão para o seu longo processo judicial sobre a aquisição do Postbank. divisão. Cerca de 60% dos demandantes no litígio, baseados em alegações de que o Deutsche Bank pagou mal pela sua compra, já fizeram acordos com o banco alemão em Agosto.

A liberação parcial de 440 milhões de euros de provisões para litígios no terceiro trimestre ajudou a aumentar o lucro, disse o Deutsche Bank, e o credor orientou agora que solicitou uma recompra de ações – uma etapa anteriormente paralisada pelos processos judiciais do Postbank.

O desempenho dos credores europeus foi fortalecido por uma onda de recompras de ações e dividendos nos últimos anos – e enfrenta agora a pressão de proporcionar crescimento dos lucros para acompanhar a rentabilidade dos pares dos EUA num ambiente de taxas de juro em declínio, após a Comissão Central Europeia O Banco começou a afrouxar a política monetária durante o verão.

“Olhando para trás, embora a indústria tenha reduzido custos e mantido alta qualidade de crédito, a melhoria nos retornos desde 2021 parece ser em grande parte devida ao aumento das taxas de juros”, alertaram analistas da McKinsey na Global Banking Annual Review 2024 da empresa de consultoria, sinalizando que, para manter as actuais margens ROTE (retorno sobre o capital tangível), os bancos precisariam de cortar custos aproximadamente 2,5 vezes mais rapidamente que as receitas caem.

O Deutsche Bank em Fevereiro embarcou numa ampla impulso para economia de custos deverá reduzir o número de funcionários do credor em 3.500 cargos até 2025 – um número que inclui 800 cortes anunciados no ano anterior.

Os participantes no mercado estão a analisar o sector bancário em geral, depois de o Deutsche Bank se ter distanciado da perspectiva de uma fusão há muito esperada com o rival doméstico Commerzbank, que enfrenta agora uma potencial aquisição pelo Unicredit italiano.

Outros bancos europeus também deverão divulgar lucros do terceiro trimestre nos próximos dias, com o Barclays divulgando na quinta-feira e o gigante suíço UBS divulgando na próxima semana.

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