Com 2025 já com início volátil, os investidores podem querer procurar investimentos constantes que possam obter uma renda sólida. Na segunda -feira, os mercados foram abalados depois que o presidente Donald Trump no fim de semana bateu 25% de tarifas sobre mercadorias do Canadá e do México e um dever de 10% sobre as importações da China, a partir de terça -feira. Depois de se afastar inicialmente nas negociações matinais, as ações reverteram o curso depois que Trump disse que suspenderia as funções no México por um mês. A venda inicial incentivou os investidores a elaborar tesouros. O rendimento de 10 anos caiu para 4,543%. Mas o rendimento de dois anos aumentou fracionalmente para 4,263%. Os preços dos títulos se movem inversamente para rendimentos. Também há preocupação com a pressão ascendente sobre a inflação e o crescimento econômico mais lento devido às tarifas. “Inicialmente, é provável que os rendimentos do Tesouro subam à medida que as tarifas aumentam a inflação”, disse a equipe de renda fixa no Schwab Center for Financial Research em um email na segunda -feira. “Como resultado do impacto da inflação, o Fed não seria capaz de reduzir as taxas de juros tão cedo – provavelmente até o próximo ano, se então. A curva de rendimento do Tesouro provavelmente mudaria para cima”. Existem várias áreas que os investidores podem recorrer se a volatilidade elevar sua cabeça este ano. Os rendimentos sólidos em dinheiro atraentes ainda podem ser encontrados em instrumentos de caixa, como fundos do mercado monetário e certificados de depósito. Seus rendimentos seguem os movimentos do Federal Reserve, cujo caminho a seguir nas taxas é incerto. O banco central manteve as taxas estáveis em janeiro. O índice de fundos de dinheiro do Crane 100, que é baseado nos maiores fundos de dinheiro tributável, possui um rendimento anualizado de sete dias anualizado de 4,19%. Os fundos têm dívida extremamente de curto prazo. Para bloquear rendimentos sólidos por um pouco mais, os investidores podem considerar certificados de depósito de um ano. No entanto, eles enfrentarão o potencial do risco de reinvestimento se os rendimentos forem mais baixos quando o CD amadurece. Além disso, eles podem estar sujeitos a penalidades se tentarem acessar o dinheiro antes da maturidade. Aqui estão algumas taxas atuais de CD de um ano. Escolar seu caminho para a estabilidade Outra maneira de se beneficiar das taxas mais altas de hoje é considerar a escala de tesouros ou CDs de curto prazo. Michael Carbone, um planejador financeiro certificado da Eppolito Carbone & Co. em Chelmsford, Massachusetts, gosta de escolar CDs intermediários, pois os investidores podem comprar e podem encontrar rendimentos competitivos. “Durante os horários normais, incentivo as pessoas, especialmente os aposentados, a esculpir uma parte de seu portfólio de títulos e construir uma escada de títulos usando tesouros de curto prazo ou CDs bancários intermediários”, disse ele. A escada envolve a compra de vários CDs ou tesouros com diferentes datas de maturidade. À medida que amadurecem, os investidores recebem alguma liquidez e podem reinvestir os recursos. Carbone prefere escadas que variam de um a cinco anos ou um a sete anos. Escadas mais curtas, dizem que o uso de instrumentos de 9, 12 e 18 meses, pode ajudar os investidores a prender taxas atraentes se estiverem economizando para objetivos de curto prazo. As contas do Tesouro também são candidatos sólidos para escolares e dão aos investidores um elemento adicional de segurança. O dinheiro é apoiado por toda a fé e crédito do governo dos EUA, que vai além da cobertura da Federal Deposit Insurance Corp de até US $ 250.000 por depositante e pelo Banco Segurado. Além disso, a receita do projeto de lei do Tesouro está sujeita a imposto de renda federal, mas isento de taxas estaduais e locais. Os CDs, no entanto, geram juros tributados como renda ordinária nos níveis estadual e federal. Os estoques de dividendos que pagam os estoques que pagam também são vistos como um hedge contra a volatilidade do mercado. “Os estoques que pagam dividendos em geral tendem a ser menos sensíveis às taxas de juros porque você está obtendo mais retorno na forma de dividendos”, explicou Rafia Hasan, CFP e diretor de investimentos da Perigon Wealth Management em São Francisco. Os aristocratas de dividendos podem ser uma possível oportunidade de investimento agora, disse Kevin Simpson, fundador e diretor de investimentos da Capital Wealth Planning em Nápoles, na Flórida. São empresas que aumentaram seus dividendos todos os anos nos últimos 25 anos. No entanto, nem todo nome pode ser um bom investimento, portanto, os investidores devem fazer sua lição de casa, disse ele. NOBL 1Y Mountain Proshares S&P 500 Dividend Aristocrats Etf A BMO Capital destacou recentemente uma estratégia de crescimento de dividendos como uma maneira de proteger as carteiras durante os tempos de turbulência. As ações também podem aumentar o desempenho do portfólio, disse o estrategista de investimentos da empresa, Brian Belski, em uma nota no mês passado. A estratégia da BMO se concentra em ações que combinam atributos de crescimento e rendimento, porque as empresas tendem a ter um histórico de ganhos consistentes e fluxo de caixa, disse ele. Essas características são normalmente recompensadas pelos investidores por um longo período de tempo, observou ele. Os nomes da estratégia incluem Cincinnati Financial, Domino’s Pizza e Marathon Petroleum. Ainda assim, os investidores devem ter cuidado com as indústrias em que investem, alertaram o Hasan de Perigon. Os estoques de dividendos tendem a ser mais peças do tipo valor, disse ela. “Pense no que as indústrias serão vulneráveis a algumas dessas tarifas”, disse ela. “Algumas de suas empresas do tipo industrial se enquadram nesse espectro de valor”. Estratégias de opções A Simpson, do Capital Planning, favorece uma estratégia de chamada coberta fora do dinheiro no momento. Os investidores podem vender opções de compra em uma ação que eles possuem a um preço acima, onde estão as ações atualmente. Eles podem ver seu lado de cabeça tampado se vender as ações pelo preço contratado e as ações se reúnem ainda mais. Mas eles também geram renda com o prêmio das opções – além de coletar dividendos em potencial pelo período em que mantêm as ações, disse Simpson. “As ligações cobertas tendem a funcionar melhor quando mais precisamos deles”, disse ele. “O modelo de precificação de opções aumenta o prêmio à medida que a volatilidade aumenta”. De fato, sua empresa tem sido muito mais ativa na escrita de chamadas cobertas até agora em 2025, que era tudo do ano passado, disse ele. “A volatilidade é algo em que nos apoiamos em grande parte desde a virada do calendário”, disse Simpson.
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