O Dow Jones Industrial Average entrou numa fase difícil desde que ultrapassou o nível-chave de 40.000 no início deste mês, mas o aumento do índice blue-chip ao longo do tempo mostra o valor de escolher empresas que pagam dividendos sólidos. Olhando para os últimos 12 meses, a média de 30 ações subiu 16,2% até o fechamento de quarta-feira, e o índice ponderado pelos preços é dominado por empresas como UnitedHealth Group, Goldman Sachs e Microsoft. No entanto, os investidores podem melhorar o seu desempenho ao contabilizar o reinvestimento de dividendos. Numa base de retorno total, o Dow subiu 18,6% em relação ao ano passado. Usar esses dividendos para comprar mais ações do seu pagador de renda favorito e permitir que eles aumentem ao longo do tempo pode ser uma jogada vencedora. “Em contas de aposentadoria, especialmente para clientes mais jovens, sempre foi assim: reinvestimos todos os dividendos”, disse Kim Abmeyer, planejador financeiro certificado e fundador da Abmeyer Wealth Management em Dallas. “Se você pensar em diminuir o zoom e ver a tendência de alta no mercado, se continuar aumentando essas posições, esses retornos aumentam e seu retorno é significativamente maior”, acrescentou ela. “Quanto mais tempo estiver do seu lado, melhor para os retornos compostos.” Reinvestir os vencedores de longo prazo do Dow Os investidores podem ver o poder dos retornos compostos apenas olhando para alguns nomes do Dow que ajudaram a elevar o índice aos seus novos máximos. Consideremos a Chevron, com modestos aumentos de 5,2% em 2024 até o fechamento de quarta-feira. A ação tem um rendimento de dividendos de 4,2%, o que é apenas um instantâneo de quanto ela paga atualmente. De acordo com uma análise da CNBC Pro, um investidor que comprasse 1.000 dólares em ações petrolíferas em 28 de maio de 2004, mantivesse a posição e apenas embolsasse o dividendo, veria um retorno de 422,52% nos 20 anos desde então – atingindo 5.225,22 dólares. Se esse mesmo investidor reinvestisse o dividendo e comprasse mais ações, teria obtido um retorno de 643,52% nesse período de 20 anos. Nesse período, os US$ 1.000 inicialmente investidos teriam crescido para US$ 7.435,22. No início deste ano, a Chevron anunciou um aumento de 8% no seu dividendo trimestral, para US$ 1,63 por ação. A ação também é uma Aristocrata de Dividendos do S&P 500, o que significa que seu dividendo aumentou por pelo menos 25 anos. O gráfico abaixo detalha como um investidor teria se saído depois de investir US$ 1.000 em seis componentes do Dow há 20 anos e depois embolsar o dividendo ou usá-lo para comprar mais ações. Outro nome familiar que recompensou os acionistas dispostos a persistir e devolver os dividendos às ações é a Coca-Cola. As ações estão atrás do mercado geral, especialmente considerando a forma como a tecnologia impulsionou o avanço deste ano: em 2024, a gigante dos refrigerantes subiu apenas 4,7%, em comparação com o ganho de 10,4% do S&P 500. No entanto, se você investisse US$ 1.000 em ações há 20 anos e reinvestisse os dividendos, seu investimento teria crescido para US$ 4.369,20. Isso reflete um retorno de 336,92%. Embolsar o pagamento da renda durante esse período teria resultado em um retorno de 233,32%. Seu investimento inicial teria subido para $ 3.333,20. A Coca-Cola está prestes a efetuar outro pagamento de dividendos trimestrais em julho. O conselho da empresa aprovou um aumento de dividendos de 5,4%, para 48,5 centavos por ação, no início deste ano – marcando seu 62º ano de aumentos de dividendos. A ação tem um rendimento de dividendos de 3,1%. Principais considerações para reinvestir dividendos Sua conta de corretora deve permitir que você alterne sua preferência para reinvestir automaticamente seus dividendos, um movimento que Abmeyer compara à média do custo em dólar – quando você investe uma determinada quantia de dinheiro ao longo do tempo, independentemente do ativo preço. “Quando o mercado cai e você pergunta: ‘Por que estou reinvestindo dividendos?’ Se você é um investidor de longo prazo, você está calculando a média do custo em dólar”, disse ela. Abmeyer observou que mesmo os clientes que fazem levantamentos das suas carteiras mantêm um saldo de caixa para esses levantamentos enquanto reinvestem os dividendos gerados pelas ações para um crescimento a longo prazo. Os nomes em seu radar atualmente incluem Amgen, que rende cerca de 3%, e Southern Copper, que rende dividendos de 3,2%. Ela também gosta da Pfizer, destacando seu avanço no desenvolvimento de medicamentos contra o câncer. A ação paga um rendimento de dividendos de 6%. Embora reinvestir nos nomes certos possa ser uma jogada vencedora, você deve manter algumas coisas em mente. Para começar, você está sujeito a impostos sobre esses dividendos – quer você os gaste ou reinvesta – quando mantém essas ações em contas de corretagem. Você também deve pensar no tamanho dessas posições em relação a todo o seu portfólio: reinvestir os dividendos ao longo do tempo criaria uma posição desequilibrada em uma determinada ação e prejudicaria sua diversificação? Nesse caso, você pode optar por usar esses dividendos para comprar um ativo diferente. Trabalhe com seu consultor financeiro para revisar seu horizonte temporal e apetite ao risco para garantir que sua alocação de ativos reflita seus objetivos de longo prazo. – Chris Hayes, da CNBC, contribuiu com reportagens.
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