Esquema Ponzi de US$ 200 milhões rende pena de 20 anos de prisão a mulher da Flórida

Uma mulher da Flórida que se declarou culpada por seu papel em um esquema Ponzi que arrecadou quase US$ 200 milhões foi condenada na terça-feira a 20 anos de prisão.

A mulher, Johanna Garcia, de 41 anos, do condado de Broward, recebeu o prêmio sentença máxima possível por uma acusação de conspiração para cometer fraude eletrônica e fraude postal. Vinte e oito outras acusações de sua acusação foram rejeitadas, mostram os registros judiciais no Tribunal Distrital dos EUA, no sul da Flórida.

O juiz José Martinez também condenou Garcia a três anos de liberdade supervisionada e uma avaliação especial de US$ 100, além de restituição adicional que será determinada em 3 de março, mostra o processo.

Garcia controlava a MJ Capital Funding, que solicitava fraudulentamente investidores para financiar seu suposto negócio de fornecer empréstimos de curto prazo e de alto custo, chamados adiantamentos de dinheiro mercantil, ou MCAs, disseram promotores federais em um comunicado à imprensa.

Ela e os seus co-conspiradores fizeram “declarações falsas e representações fraudulentas” aos investidores sobre a natureza do seu investimento e como o dinheiro seria usado, disseram os procuradores.

Os investidores foram informados de que o seu dinheiro financiaria as MCA e que os retornos dos seus investimentos seriam pagos a partir dos lucros do negócio da MCA. Garcia e os seus co-conspiradores prometeram falsamente retornos significativos a uma taxa anual de 120%, de acordo com a acusação.

Mas a sua empresa “fez poucos empréstimos e não conseguiu obter nem perto dos lucros necessários para pagar aos investidores os retornos prometidos”, disseram os procuradores no comunicado de terça-feira.

“Como resultado, Garcia pagou aos investidores executando um grande esquema de fraude Ponzi, pagando aos investidores existentes usando novos fundos de investidores enquanto se apropriava indevidamente de milhões de dólares para seu próprio benefício pessoal.”

A conspiração fraudulenta, que ocorreu entre outubro de 2020 e agosto de 2021, rendeu a Garcia pelo menos US$ 190.700.000. Desse total, os investidores perderam quase US$ 90 milhões, disseram os promotores.

Em 2021, investidores da MJ Capital entraram com ação acusando Banco Wells Fargo de ajudar o esquema de fraude ao não seguir as suas próprias políticas de combate ao branqueamento de capitais. O banco em março de 2023 concordou em resolver o processo por US$ 26,6 milhões, Lei360 relatada.

O sócio de Garcia, Pavel Ramon Ruiz Hernandez, foi acusado em agosto de 2022 e se declarou culpado em abril de 2023 de uma acusação de conspiração para cometer fraude eletrônica. Ele foi condenado em setembro de 2023 a nove anos e dois meses de prisão, além de três anos de liberdade supervisionada.

Os promotores disseram na terça-feira que depois que a MJ Capital foi fechada pelo FBI e pela Comissão de Valores Mobiliários, Garcia, Ruiz Hernandez e outros lançaram um novo esquema Ponzi semelhante no outono de 2021.

Garcia liderou este novo esquema desde o início, “até a sua prisão [in August 2023]e depois, enquanto estiver sob custódia do Bureau of Prisons”, de acordo com os promotores.

O novo esquema – utilizando entidades denominadas New Beginning Global Funding LLC e New Beginning Capital Funding LLC, entre outras – envolvia Garcia e os seus sócios dizendo aos investidores que iriam financiar empréstimos comerciais.

“Na verdade, o dinheiro arrecadado foi usado para pagar investidores anteriores e financiar o estilo de vida de Garcia e de seus co-conspiradores”, disseram os promotores.

Num memorando de sentença de 27 de novembro, os advogados de Garcia sugeriram que Ruiz Hernandez era efetivamente o verdadeiro líder do esquema. Eles também argumentaram que sua conduta subsequente através do New Beginning, “embora profundamente equivocada e claramente errada, foi motivada por um desejo de reembolsar seus antigos investidores”.

O Ministério Público dos EUA, no seu próprio memorando apresentado na segunda-feira, rejeitou essa caracterização e instou o juiz a condenar Garcia a 240 meses de prisão.

“As evidências mostram esmagadoramente que Garcia foi o líder/organizador dos dois esquemas Ponzi que fraudaram mais de 15.400 vítimas, resultando em uma perda real de quase US$ 90 milhões”, escreveram os promotores.

Os advogados da Defensoria Pública Federal que representam Garcia não responderam imediatamente ao pedido da CNBC para comentar a sentença.

– Dan Mangan da CNBC contribuiu para este relatório.