Aqui está o e-mail do Club Mailbag investclubmailbag@cnbc.com – para que você envie suas perguntas diretamente para Jim Cramer e sua equipe de analistas. Não podemos oferecer conselhos de investimento pessoais. Consideraremos apenas questões mais gerais sobre o processo de investimento ou ações do portfólio ou setores relacionados. Pergunta desta semana: Em 16 de setembro de 2015, comprei 125 ações da Nvidia como ação especulativa. Comprei-o porque assisti “Mad Money” naquela semana e Jim Cramer foi muito convincente de que o NVDA poderia/iria fazer coisas incríveis no futuro. Jim o recomendou como um estoque “especificado” forte. Agora possuo 5.000 ações do NVDA (graças aos desdobramentos de ações em 2021 e 2024). Eu realmente acredito na visão de Jensen Huang para a Nvidia e sinto fortemente que a empresa continuará a ser extremamente bem-sucedida pelo menos nos próximos anos. Todo mundo fica me dizendo para ligar para a caixa registradora e vender algumas ações da Nvidia. Minha pergunta para você é: continuo mantendo ou devo vender algumas ações para cobrir o dinheiro da casa? Meu plano é deixá-lo andar até atingir US$ 400 e depois tocar na caixa registradora. Quais são seus pensamentos e recomendações? Obrigado!! – Lee S. da Flórida. Parabéns pela vitória monstruosa. Este é um ótimo exemplo do que pode acontecer quando você se concentra principalmente nos fundamentos plurianuais do negócio, em vez das flutuações diárias no preço das ações. Não é nenhum segredo que a querida Nvidia, queridinha do chip de inteligência artificial, sofreu grandes quedas desde 2015, mas essas oscilações ficam mais fáceis de suportar quando você se concentra nas perspectivas de longo prazo. Além disso, demonstra a importância de assumir alguns riscos de vez em quando. É claro que nem todo jogo especulativo fará o que a Nvidia fez, mas se você decidir simplesmente possuir um fundo de índice diversificado – o que pode ser a decisão certa para alguns investidores – você desistirá de todas as esperanças de atingir um grand slam como este. Agora, com isso em mente, este é um caso claro de disciplina versus convicção. Como sabem os seguidores de longa data de Jim Cramer, nossa crença no Clube é que a disciplina supera a convicção. Não realizar quaisquer lucros desde 2015 vai claramente contra a nossa abordagem de contabilizar lucros ao longo do caminho. Muitas vezes, em uma ação que pelo menos dobrou, gostamos de retirar tanto dinheiro quanto colocamos e depois deixar o resto correr com o “dinheiro da casa”. Essa é a nossa disciplina, pelo menos. Pode não ser o seu – afinal, cada investidor deve desenvolver o seu próprio. Como Jim gosta de dizer, touros e ursos ganham dinheiro, enquanto porcos são abatidos. Deixar uma posição de sucesso rodar por nove anos geralmente seria considerado uma porcaria. Mas não há como negar que, neste caso, você conseguiu evitar o matadouro. Então, podemos dizer que você errou ao fazer o que fez? Não exatamente. No final das contas, ou você ganha dinheiro ou o perde. E com esta aposta na Nvidia, você ganhou muito. Parece que a sua convicção lhe serviu bem. Dito isso, argumentaríamos que o seu caso – e investimentos semelhantes na Nvidia que foram iniciados muitos anos antes do boom generativo da IA – é a exceção à regra. Sejamos honestos: em 2015, ninguém poderia prever com 100% de certeza o que a Nvidia se tornaria na próxima década, talvez exceto o cofundador e CEO Jensen Huang, que sempre insistiu que a fabricante de chips é muito, muito mais do que uma empresa de vídeo. empresa de jogos. Os investidores que acreditaram em sua visão da Nvidia como uma empresa de computação acelerada e mantiveram as ações nos bons e maus momentos, como você, merecem imenso crédito. Mas para cada Nvidia – e não há muitas empresas na história que percebam o tipo de crescimento explosivo que a Nvidia tem – existem centenas de jogadas especulativas que não dão certo. Nossas regras e disciplinas são elaboradas e seguidas porque nosso foco é permanecer no jogo. O objetivo é garantir que os aspirantes a Nvidia não nos eliminem antes que tenhamos a oportunidade de encontrar uma Nvidia. Portanto, embora a sua convicção tenha sido recompensada e ainda mantenhamos a nossa visão de “possuir, não negociar” em relação às ações, temos de respeitar o nosso conjunto de regras. A disciplina supera a convicção, e a realização de lucros periodicamente durante o aumento protege contra as armadilhas da ganância. Vemos mais vantagens para as ações da Nvidia? Absolutamente. Afinal, acabamos de aumentar nosso preço-alvo na noite de quarta-feira, após seu relatório de lucros melhor do que o esperado. No entanto, o investimento a longo prazo envolve tanto a gestão do risco negativo como a procura de potenciais vantagens. Para empresas de alta qualidade como a Nvidia, proteja-se contra o lado negativo e o lado positivo cuidará de si mesmo. E, embora não seja o nosso caso base, não podemos ignorar completamente os potenciais ventos contrários para a Nvidia, mesmo que alguns dos grandes estejam fora do seu controle. Lembre-se, a IA é agora considerada uma questão de segurança nacional, colocando os semicondutores utilizados para criar IA no centro do que poderá ser um período muito controverso entre os EUA e a China, uma vez que o Presidente eleito, Donald Trump, tome posse. Se algo atingisse a cadeia de fornecimento da Nvidia – principalmente uma agressão chinesa adicional contra Taiwan – poderia impactar significativamente o estoque. Para ser claro, essa não é a nossa expectativa padrão, mas não podemos fingir que é uma probabilidade de zero por cento. Os riscos que não esperamos que sejam realizados ainda são riscos que devem ser considerados. Esse é um dos principais motivos para manter um portfólio diversificado. Reconhecemos que podemos estar oferecendo ideias que vão contra sua intenção declarada de manter a totalidade de sua posição até que a Nvidia atinja US$ 400 por ação. Também não conhecemos o resto do seu perfil financeiro, o que é outra consideração importante neste tipo de situações. E dependendo do tipo de conta de investimento em que suas ações estão, pode haver consequências fiscais a serem consideradas – em geral, não achamos que os impostos sobre ganhos de capital sejam uma razão para não contabilizar lucros, mas é uma conversa que vale a pena ter com um consultor fiscal . Nosso resultado final é que, em cenários como esse, vamos nos basear em nossas próprias regras. Eles nos permitiram continuar no jogo e nos ajudaram a doar muito dinheiro para instituições de caridade ao longo do caminho. A Nvidia é uma ação que queremos que todos possuam no longo prazo, mas a disciplina supera a convicção. E quando se confrontam movimentos monstruosos no sentido ascendente, essa disciplina consiste em garantir alguns lucros. (O Charitable Trust de Jim Cramer é um NVDA comprado. Veja aqui uma lista completa das ações.) Como assinante do CNBC Investing Club com Jim Cramer, você receberá um alerta de negociação antes que Jim faça uma negociação. Jim espera 45 minutos após enviar um alerta comercial antes de comprar ou vender uma ação do portfólio de seu fundo de caridade. Se Jim falou sobre uma ação na CNBC TV, ele espera 72 horas após emitir o alerta de negociação antes de executar a negociação. AS INFORMAÇÕES ACIMA DO CLUBE DE INVESTIMENTOS ESTÃO SUJEITAS AOS NOSSOS TERMOS E CONDIÇÕES E POLÍTICA DE PRIVACIDADE, JUNTAMENTE COM NOSSO AVISO LEGAL. 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