Citigroup, JPMorgan Chase e Goldman Sachs atingidos por reguladores

Reguladores bancários na sexta-feira divulgado que encontraram deficiências nos planos de resolução de quatro dos oito maiores credores americanos.

A Reserva Federal e a Corporação Federal de Seguro de Depósitos afirmaram que os chamados testamentos vitais – planos para dissolver grandes instituições em caso de dificuldades ou falências – de Grupo Citi, JPMorgan Chase, Goldman Sachs e Banco da América arquivados em 2023 eram inadequados.

Os reguladores encontraram falhas na forma como cada um dos bancos planeou desfazer as suas enormes carteiras de derivados. Derivativos são contratos de Wall Street vinculados a ações, títulos, moedas ou taxas de juros.

Por exemplo, quando solicitada a testar rapidamente a capacidade do Citigroup de dissolver os seus contratos utilizando dados diferentes dos escolhidos pelo banco, a empresa ficou aquém, de acordo com aos reguladores. Essa parte do exercício parece ter capturado todos os bancos que tiveram dificuldades com o exame.

“Uma avaliação da capacidade da empresa coberta de liquidar seu portfólio de derivativos sob condições diferentes daquelas especificadas no plano de 2023 revelou que as capacidades da empresa têm limitações materiais”, disseram os reguladores. disse do Citigroup.

Os testamentos vitais são um exercício regulatório fundamental exigido no rescaldo da crise financeira global de 2008. A cada dois anos, o maior dos EUA. os bancos devem apresentar os seus planos para se desvencilharem de forma credível em caso de catástrofe. Os bancos com deficiências terão de abordá-las na próxima vaga de submissões de testamentos vitais, prevista para 2025.

Embora os planos do JPMorgan, Goldman e Bank of America tenham sido considerados como tendo uma “deficiência” por ambos os reguladores, o Citigroup foi considerado como tendo uma “deficiência” mais séria pelo FDIC, o que significa que o plano não permitiria uma resolução ordenada sob Código de falências dos EUA.

Uma vez que o Fed não concordou com a FDIC na sua avaliação do Citigroup, foi globalmente considerado como tendo a classificação de “deficiência” menos grave.

“Estamos totalmente empenhados em abordar as questões identificadas pelos nossos reguladores”, disse o Citigroup, com sede em Nova Iorque, num comunicado.

“Embora tenhamos feito progressos substanciais na nossa transformação, reconhecemos que tivemos de acelerar o nosso trabalho em determinadas áreas”, afirmou o banco. “De um modo mais geral, continuamos a ter confiança de que o Citi poderá ser resolvido sem um impacto sistémico adverso ou a necessidade de fundos dos contribuintes”.