Análise do cartão Credit One Bank Wander 2024

Compare opções de reparo de crédito

O Cartão Credit One Bank Wander American Express é voltado para pessoas que adoram viajar, mas podem não ter as pontuações de crédito mais altas.

Além de construir seu histórico de crédito, você pode desfrutar de vários benefícios adicionais:

• Proteção de retorno: Se você tentar devolver um item qualificado dentro de 90 dias a partir da data de compra e for rejeitado pela política de devolução do comerciante, a Amex reembolsará o preço total da compra, até US$ 300 por item, até US$ 1.000 anualmente.
• Garantia estendida: Oferece até um ano adicional de cobertura para garantias dos fabricantes elegíveis de 12 meses ou menos.
• Proteção de varejo: Se um item elegível for danificado ou roubado dentro de 90 dias após a compra, você poderá ter cobertura de até US$ 1.000 por perda e um total de US$ 50.000 por conta do titular do cartão por período de 12 meses.
• Seguro de acidentes de viagem: Oferece até US$ 150.000 em seguro de morte acidental ou desmembramento durante a viagem, quando a tarifa inteira foi cobrada em seu cartão.
• Seguro contra perdas e danos no aluguel de automóveis: Até US$ 50.000 em cobertura secundária de aluguel de automóveis para proteção contra danos ou roubo.
• Vantagens exclusivas de aluguel de carro: Você pode receber até 15% de desconto nas tarifas de aluguel de automóveis na SIXT, Hertz e Avis.
• Aumentos automáticos da linha de crédito: Você pode ser elegível para aumentos de linha de crédito com base no seu desempenho geral de crédito.
• Assinatura gratuita do Experian IdentityWorks: Experian IdentityWorks pode ajudá-lo a monitorar e proteger sua pontuação de crédito e alertá-lo sobre atividades suspeitas.
• Ofertas Amex: Receba descontos nos comerciantes participantes, como restaurantes, lojas de roupas e hotéis, quando atender aos requisitos de gastos e outros termos. As ofertas variam de acordo com o local e mudam com frequência. É necessária inscrição.

O grátis Experian IdentityWorks a assinatura é avaliada em US $ 120 anualmente, portanto, esse benefício pode ajudar muito a compensar a taxa anual do cartão. Além do monitoramento de crédito, você receberá alertas de vigilância na dark web na Internet, alertas de rastreamento de números de previdência social, até US$ 500.000 em seguro contra roubo de identidade e muito mais.

O Cartão Credit One Bank Wander American Express ganha Wander Rewards nas seguintes taxas:

• 10X pontos em compras qualificadas de hotéis e aluguel de automóveis reservadas através do parceiro de viagens Credit One Bank (5X quando você reserva e 5X quando você conclui a reserva)
• 5X pontos em viagens qualificadas
• 5X pontos no diningcredi
• 5X pontos no gás
• 1X pontos em todas as outras compras

Aplicam-se termos.

Embora você precise fazer reservas por meio do site parceiro de viagens do Credit One Bank para obter um retorno elevado em hotéis e aluguel de carros, ganhar 5X pontos em todas as outras viagens é incrível e supera a maioria dos outros cartões de recompensa de viagens. Além disso, 5X pontos é um dos maiores retornos que você encontrará na compra de jantares e gasolina.

Resgatando

O Wander Rewards pode ser trocado por reembolso, viagens, cartões-presente e mercadorias.

Cada ponto do Wander Rewards vale um centavo quando resgatado por créditos no extrato. Os resgates para créditos no extrato devem ser feitos em incrementos de 1.000 pontos, o que equivale a US$ 10. Portanto, no mínimo, você está ganhando essencialmente de 1% a 10% em dinheiro de volta em suas compras com este cartão.

Outros valores de resgate são menos claros e são calculados no momento do resgate. Isso pode tornar mais difícil planejar certos resgates com antecedência, mas se você tratar isso como um cartão de reembolso e sempre resgatar créditos no extrato, isso não deverá afetá-lo.

Vale ressaltar também que se você quiser resgatar viagens, deverá fazê-lo por meio do portal de viagens do Credit One Bank. Para maior flexibilidade, você desejará resgatar suas recompensas por reembolso e, em seguida, usar esse dinheiro para reservar sua viagem diretamente com as companhias aéreas ou hotéis.

O Cartão Credit One Bank Wander American Express tem uma taxa anual de $ 95 e uma TAEG variável de 29,49% nas compras. O cartão não cobra taxas de transação estrangeira, o que o torna uma boa opção para viagens internacionais e taxas de pagamento atrasado ou devolvido de até US$ 39.

O Cartão Credit One Bank Wander American Express é um ótimo cartão de viagem para quem está construindo sua pontuação de crédito. O cartão tem um forte programa de recompensas e uma modesta taxa anual, mas nenhum bônus de boas-vindas. Analisamos três outras opções para ver como elas se comparam.

Cartão Credit One Wander vs. Cartão de crédito protegido Discover it®

O Cartão de crédito garantido Discover it® pode ser uma boa opção se você estiver procurando um cartão de crédito que possa ajudá-lo a acumular crédito e ao mesmo tempo ganhar recompensas.

O cartão ganha uma vantagem por não ter anuidade, mas ao contrário do Wander Card, o cartão de crédito Discover it Secured é um cartão seguro, o que significa que você precisará de um depósito caução para abrir o cartão. A partir do sétimo mês de assinatura do cartão, o Discover analisará automaticamente sua conta para ver se você é elegível para um upgrade para um cartão não seguro.

Ele ganha 2% em dinheiro de volta em postos de gasolina e restaurantes em até US$ 1.000 em compras combinadas a cada trimestre e 1% em dinheiro de volta em todas as outras compras. Além disso, como bônus de boas-vindas, o Discover igualará o dinheiro de volta que você ganhar durante o primeiro ano, sem exigência de gasto mínimo ou limite de correspondência.

Tal como acontece com o Wander Card, não cobra taxas de transação estrangeira.

Saber mais: Cartão Discover it® seguro

Cartão Credit One Wander vs. Cartão de crédito Capital One Savor Student Cash Rewards

Se o seu objetivo é simplesmente melhorar o seu crédito, o Conta do Construtor de Autocrédito pode ser capaz de ajudar. Não é um cartão de crédito, mas sim um empréstimo mantido em um certificado de depósito (CD). Você faz pagamentos mensais para esse empréstimo, que são informados às três principais agências de crédito, e depois de pagar o empréstimo, você recebe seu dinheiro de volta menos quaisquer juros ou taxas. Esta é uma ótima maneira para aqueles que não têm nenhum crédito terem acesso a ferramentas que podem ajudá-los a aumentar suas finanças.

Saber mais: Conta do Construtor de Autocrédito

O Cartão Credit One Bank Wander American Express é uma ótima opção para quem adora viajar, mas pode não se qualificar para alguns dos cartões de recompensa mais populares. Embora não tenha um bônus de boas-vindas, oferece taxas de recompensa de alto nível em muitas categorias de gastos comuns, incluindo viagens, refeições e gasolina. Sua taxa anual de US$ 95 está alinhada com muitos cartões de crédito de viagens populares, mas existem alternativas gratuitas menos gratificantes se você preferir minimizar seus custos diretos.

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