A questão criminal na próxima onda de legislação pró-cripto

A questão criminal na próxima onda de legislação pró-cripto


O candidato presidencial republicano e ex-presidente dos EUA, Donald Trump, gesticula no evento Bitcoin 2024 em Nashville, Tennessee, EUA, em 27 de julho de 2024.

Kevin Wurm | Reuters

Com as alavancas do poder em Washington, DC, prestes a mudar de mãos, espera-se uma série de legislação pró-cripto por parte do Congresso e da administração Trump. Até o momento, tem havido menos foco no lado da segurança cibernética do esforço político, o que poderia ser um problema para a criptografia em relação à sua popularidade entre uma população cautelosa dos EUA.

Criptomoeda, que inclui não apenas Bitcoin mas etéreo, dogecoine outros, tem seguidores fiéis entre os adultos americanos. De acordo com o Pew Research Center, 17% dos adultos americanos negociaram criptomoedas, mas a participação de mercado das carteiras americanas permaneceu praticamente inalterada desde 2021. Enquanto isso, de acordo com uma enquete Pew realizado pouco antes da eleição, 63% dos adultos dizem ter pouca ou nenhuma confiança em investimentos ou negociações em criptomoedas e não acham que as criptomoedas sejam confiáveis ​​e seguras.

A nova administração Trump tem alardeado sua boa-fé criptográfica, com foco na indústria e não no consumidor.

“A prioridade número 1 mais importante para a indústria é garantir que eles tenham uma estrutura regulatória para que possam fazer negócios”, disse Dusty Johnson (R-Dakota do Sul), que ajudou a criar o livro Financial Innovation and Technology for the 21st Century Lei (FIT21) que trata do tratamento de ativos digitais sob a legislação dos EUA. A lei foi aprovada na Câmara com apoio bipartidário, mas não foi aprovada pelo Senado.

O FIT21 continha disposições específicas de cripto-segurança cibernética, que Johnson prevê que serão desenvolvidas na nova administração.

Glenn “GT” Thompson (R-Pensilvânia), presidente do Comitê de Agricultura da Câmara e coautor do FIT21, diz que as disposições de segurança cibernética do projeto de lei ainda são fundamentais na próxima administração.

“O FIT21 exige importantes salvaguardas de segurança cibernética para intermediários financeiros envolvidos com ativos digitais”, disse Thompson em comunicado à CNBC, acrescentando que o FIT21 inclui disposições explícitas para garantir que as empresas regulamentadas tomem medidas para avaliar e mitigar vulnerabilidades cibernéticas para proteger os serviços que oferecem e activos que detêm em nome dos seus clientes.

“Esses requisitos de segurança cibernética são críticos para proteger os mercados de ativos digitais e os participantes do mercado”, disse Thompson.

Alguns especialistas, no entanto, duvidam que haja tantas ações no lado da segurança da legislação, dado que os proponentes da criptografia estão aconselhando de perto a administração Trump.

“Pessoal é política”, diz Jeff Le, vice-presidente de assuntos governamentais globais e políticas públicas do Security Scorecard e ex-secretário adjunto de gabinete no gabinete do governador da Califórnia. Os altos escalões da nova equipe econômica, composta pelo presidente designado da SEC, Paul Atkins, pelo secretário de Comércio, Howard Lutnick, e pelo secretário do Tesouro, Scott Bessent, “têm um histórico de apoio às criptomoedas”, disse Le.

Entre outros cargos importantes em sua segunda administração, o presidente eleito Trump nomeou o investidor de capital de risco David Sacks para ser seu “czar” de IA e criptografia.

O papel da indústria criptográfica no realinhamento político

A indústria criptográfica doou somas significativas para o ciclo eleitoral de 2024, contribuições que não se limitaram ao Partido Republicano, mas se concentraram mais amplamente em legisladores com uma visão favorável à indústria da regulamentação criptográfica. É provável que isso continue a influenciar os cálculos políticos. O super PAC pró-cripto e bipartidário Fairshake e suas afiliadas já arrecadaram mais de US$ 100 milhões para as eleições de meio de mandato de 2026, incluindo compromissos da Coinbase e do fundo de risco do Vale do Silício Andreessen Horowitz, um dos primeiros patrocinadores da Coinbase. Os principais executivos da Andreessen Horowitz foram escolhidos para cargos na administração Trump.

“Temos o Congresso mais pró-cripto de todos os tempos [in] história, temos um presidente extraordinariamente pró-cripto assumindo o cargo”, disse recentemente Faryar Shirzad, diretor de políticas da Coinbase, à CNBC.

“É raro ver os proponentes da criptomoeda defenderem o aumento da regulamentação no espaço, independentemente do motivo”, disse Jason Baker, consultor sênior de inteligência de ameaças da GuidePoint Security.

Baker diz que o anonimato e a independência da criptomoeda são frequentemente citados como os principais benefícios que a legislação reduziria, e a natureza descentralizada da criptomoeda torna difícil a sua regulamentação no sentido tradicional.

“Dada a sinalização atual da nova administração e os interesses dos proponentes das criptomoedas influentes na administração, não prevemos avanços significativos na regulamentação das criptomoedas nos próximos quatro anos”, disse Baker.

Se não houver muita ação em matéria de regulamentação, há algumas ramificações óbvias para a segurança cibernética, disse ele, impulsionadas pela correlação entre uma Washington, DC pró-cripto, e as apostas otimistas dos investidores em ativos digitais.

“O crime cibernético é muitas vezes impulsionado pelos benefícios do aumento do valor da criptomoeda. No ransomware, por exemplo, os resgates são comumente exigidos em dólares americanos, mas os pagamentos são feitos com mais frequência em bitcoin. Quando o valor do bitcoin aumentar, os cibercriminosos serão beneficiados”, disse Baker.

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O valor do bitcoin aumentou significativamente nos últimos três meses, num ambiente de mercado de risco.

“A futura redução da ênfase na regulamentação das criptomoedas pode sinalizar positivamente que as operações de crimes cibernéticos em bitcoin permanecem viáveis ​​e provavelmente não sofrerão interrupções governamentais para os operadores no espaço”, disse Baker.

Os cibercriminosos também têm mudado de tática para escapar da legislação e do escrutínio, acrescentou Baker, mudando para criptomoedas menos conhecidas, como o Monero.

O papel potencial do ransomware na ação do Congresso

Baker prevê que a regulamentação centrada em organizações que emitem pagamentos em criptomoedas – seja na forma de pagamento de resgate ou para outros fins – é mais provável de ser alcançável e palatável no atual ambiente regulatório.

“Isso poderia incluir, por exemplo, maiores exigências para relatar pagamentos de resgate quando feitos, uma política que tem sido lançada sem ganhar força substancial nos últimos anos”, disse Baker. Pode-se argumentar que essa abordagem regula os usuários finais e as finalidades, e não a própria criptomoeda subjacente.

Além dos pagamentos de ransomware para restaurar o acesso a sistemas tecnológicos, há outros motivos pelos quais o pagamento em criptomoeda é comum em esquemas de extorsão digital, inclusive para proteger a identidade e a segurança operacional do criminoso. As organizações privadas também podem optar por usar criptografia para comprar dados ou credenciais vazadas que foram disponibilizadas em fóruns ilícitos.

Também pode haver situações em que indivíduos privados tentem denunciar e receber pagamento por vulnerabilidades descobertas no âmbito de um programa de “recompensa por bugs” – seja voluntário ou coagido (o chamado “implorar recompensa”). Eles podem solicitar pagamento em criptomoeda por preferência pessoal ou desejo geral de privacidade, e organizações privadas podem ou não obrigar.

“Embora existam, sem dúvida, outras opções para as organizações usarem criptomoeda de alguma forma, essas são as principais formas que vemos regularmente ou com mais frequência”, disse Baker. “Embora tais ações quase certamente tenham impactos posteriores no valor da criptomoeda em virtude de seu impacto no volume de transações”, acrescentou Baker.

Steve McNew, líder global de blockchain e ativos digitais da FTI Consulting, acredita que alguma legislação sobre criptografia cibernética pode acontecer, especialmente regendo quando uma empresa vítima de um ransomware paga seus atacantes em criptomoeda.

“Há mais do que apenas políticas públicas em questão”, disse McNew. Se uma empresa tiver sido comprometida num ataque cibernético e for obrigada a divulgar publicamente os resgates que pagou, isso pode fazer com que a empresa se torne um alvo futuro maior para outras empresas criminosas, disse McNew. Embora possa fazer sentido, por um lado, divulgar para onde vão os fundos e que criptomoedas foram utilizadas num pagamento, fazê-lo pode colocar a empresa (e, por extensão, os seus clientes, funcionários e parceiros) em perigo.

“Portanto, quaisquer decisões políticas em torno da divulgação de criptomoedas neste contexto exigirão equilibrar a necessidade de transparência em torno do uso de criptomoedas em questões criminais, juntamente com os riscos que tal transparência pode exacerbar”, diz McNew.

Embora o FIT21 tenha sido aprovado na Câmara com amplo apoio bipartidário, ele não abordou essas questões especificamente.

Le espera alguma ação legislativa que possa tentar abordar este tópico. “O próximo Congresso poderá ver mais tração para a legislação proposta como a Lei de Compartilhamento de Informações de Segurança Cibernética de Criptomoedas de 2022, que permite que as empresas compartilhem informações sobre ameaças à segurança cibernética com o governo federal e entre si”, disse ele.

Le disse que o Congresso também pode revisitar o trabalho do presidente cessante de serviços financeiros, Patrick McHenry (R-Carolina do Norte) e da deputada Brittany Pettersen (D-Colorado) e a Lei de Ransomware e Estabilidade Financeira de 2024, que visa “fortalecer a resiliência do Sistema financeiro dos EUA contra ataques de ransomware, estabelecendo protocolos claros para pagamentos de resgate e garantindo que tais pagamentos, incluindo aqueles que envolvem criptomoedas, sejam feitos dentro de uma estrutura controlada e legalmente compatível.”

Mas ele acrescentou que não está claro se a administração Trump continuará o papel de liderança da administração Biden na Iniciativa Internacional Contra Ransomware, uma coalizão de 68 países que visa prevenir os pagamentos de ransomware.

A batalha mais ampla pela governança do bitcoin

McNew diz que muitos parâmetros básicos em torno da criptografia, até mesmo sua definição, poderiam prejudicar a legislação, até mesmo aspectos dela destinados a promover a inovação e a adoção da indústria.

“Os legisladores dos EUA têm trabalho a fazer para determinar funções, responsabilidades e parâmetros básicos sobre como a indústria será governada antes que qualquer legislação significativa possa ser implementada”, disse McNew. Por exemplo, estabelecer uma autoridade designada para ativos digitais é um imperativo que ainda não foi abordado.

A estrutura básica de governança foi um grande obstáculo durante a administração Biden, e a principal razão pela qual o presidente da Comissão de Valores Mobiliários, Gary Gensler, foi uma pedra no sapato da indústria de criptografia.

“Os legisladores devem decidir se a responsabilidade recairá sobre a SEC, a CFTC ou outro órgão. As questões em torno da tributação e das definições de corretores para os mercados de ativos digitais também precisarão ser definidas e dotadas de um conjunto de regras claras para que a legislação seja eficaz “, disse McNew, acrescentando que, dado o quão dividida a Câmara estará na próxima sessão, pode ser difícil chegar a um acordo.



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