Starling, banco digital apoiado pelo Goldman Sachs, multado pela FCA

Os reguladores financeiros do Reino Unido aplicaram ao banco digital britânico Starling Bank uma multa de 29 milhões de libras (38,5 milhões de dólares) por falhas relacionadas com os seus sistemas de prevenção de crimes financeiros.

Num comunicado divulgado na quarta-feira, a Autoridade de Conduta Financeira de Londres disse que multou Starling “por falhas de crimes financeiros relacionadas com a verificação das sanções financeiras”. Starling também violou repetidamente a exigência de não abrir contas para clientes de alto risco, disse a FCA.

Starling não estava imediatamente disponível para comentar quando contatado pela CNBC.

Starling, um dos bancos desafiadores apenas online mais populares do Reino Unido, tem sido amplamente visto como um potencial candidato a IPO no próximo ano. A startup sinalizou anteriormente planos de abrir o capital, mas retrocedeu no cronograma esperado de um IPO anterior planejado para 2023.

A FCA afirmou num comunicado que, à medida que Starling expandiu de 43.000 clientes em 2017 para 3,6 milhões em 2023, as medidas do banco para combater os crimes financeiros não conseguiram acompanhar esse crescimento.

A FCA começou a investigar os controlos de crimes financeiros em bancos desafiadores digitais em 2021, preocupada com o facto de os sistemas de combate ao branqueamento de capitais e de conformidade de conhecimento do cliente das marcas fintech não serem suficientemente robustos para prevenir a fraude, o branqueamento de capitais e a evasão de sanções nas suas plataformas.

Após a abertura desta investigação, Starling concordou em parar de abrir novas contas bancárias para clientes de alto risco até melhorar os seus controlos internos. No entanto, a FCA afirma que Starling não cumpriu esta disposição e abriu mais de 54.000 contas para 49.000 clientes de alto risco entre setembro de 2021 e novembro de 2023.

Em janeiro de 2023, Starling tomou conhecimento de que, desde 2017, o seu sistema automatizado apenas selecionava clientes em relação a uma fração da lista completa de indivíduos e entidades sujeitos a sanções financeiras, disse a FCA, acrescentando que o banco identificou problemas sistémicos no seu quadro de sanções. em uma revisão interna.

Desde então, Starling relatou múltiplas violações potenciais de sanções financeiras às autoridades relevantes, de acordo com o regulador britânico.

A FCA disse que Starling já estabeleceu programas para remediar as violações que identificou e para melhorar a sua estrutura mais ampla de controlo do crime financeiro.

O regulador britânico acrescentou que a sua investigação sobre Starling foi concluída em 14 meses a partir da abertura, em comparação com uma média de 42 meses para os casos encerrados no ano civil de 2023/24.