Regulador encontra ‘deficiências’ nos controles de combate à lavagem de dinheiro do Wells Fargo

Um importante regulador bancário dos EUA encontrou “deficiências” nos controles de combate à lavagem de dinheiro (AML) e nas práticas de gestão de risco de crimes financeiros do Wells Fargo, disse na quinta-feira em uma ordem de ação de execução emitida contra o banco.

O Wells Fargo começou a tomar medidas corretivas e se comprometeu a remediar os problemas, disse o Gabinete do Controlador da Moeda em comunicado.

Nos termos do acordo do OCC com o Wells Fargo, o banco não pode expandir-se para certas áreas de alto risco sem permissão do regulador. O OCC, no entanto, não busca qualquer penalidade monetária.

O credor também terá de reforçar a sua gestão de risco de crimes financeiros na linha da frente no combate ao branqueamento de capitais e controlos de sanções, bem como cumprir novos requisitos de comunicação.

“O banco vem passando por um processo de limpeza há anos e a última medida do OCC mostra que ele ainda está sob investigação e espero que isso continue”, disse Chris Marinac, diretor de pesquisa da consultora financeira Janney Montgomery. Scott.

Um escândalo de contas falsas em 2016 provocou um maior escrutínio do banco e levou a milhares de milhões de dólares em multas e a vários processos judiciais de acionistas.

O CEO Charlie Scharf tem trabalhado para aumentar a conformidade desde que assumiu o cargo principal em 2019. Mas o banco continua a operar sob um limite restritivo de ativos do Federal Reserve que o impede de aumentar os ativos além de US$ 1,95 trilhão até que os reguladores considerem que ele corrigiu seu problemas.

“Houve um falso otimismo no início deste ano… de que o limite de ativos seria removido em breve, mas estes últimos desenvolvimentos mostram que o banco ainda tem trabalho a fazer”, acrescentou Marinac.

As ações do Wells Fargo caíram 4%, recuperando algum terreno depois de inicialmente terem caído até 6,5% com as notícias do OCC.

“Este é um revés para a reputação. Poderia ser um revés ainda maior quando se trata de remover o limite de ativos, já que esses desenvolvimentos mostram que eles ainda estão sob muito escrutínio”, disse Brian Mulberry, gerente de carteira de clientes da Zacks Investment Management, que possui ações do Wells Fargo.

“Temos trabalhado para abordar uma parte substancial do que é exigido no acordo formal e estamos empenhados em concluir o trabalho com o mesmo sentido de urgência que os nossos outros compromissos regulatórios”, disse o banco.

No seu último registo trimestral junto da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA, o banco revelou que as autoridades estavam a investigar questões relacionadas com os seus programas de AML e sanções.