Com os mercados a esperarem que a Reserva Federal reduza as taxas de juro na sua reunião de Setembro, as acções que pagam dividendos estão prestes a ter o seu momento ao sol. Os dados de negociação de futuros dos fundos do Fed sugerem que um corte na taxa da faixa atual de 5,25% para 5,5% é uma certeza no próximo mês, de acordo com a ferramenta CME FedWatch. Quando isso acontecer, os investidores que acumulam dinheiro em fundos do mercado monetário – que hoje pagam rendimentos anualizados de sete dias superiores a 5% – provavelmente sofrerão um impacto no rendimento da sua carteira. “Ao olhar para frente, deste ponto em diante, esses 5% [in money market funds] pode não se materializar quando o Fed começar a cortar, então onde você pode encontrar renda quando a taxa livre de risco começar a cair?”, disse Stephen Tuckwood, diretor de investimentos da Modern Wealth Management em Laguna Beach, Califórnia. “É uma boa ideia para observar as ações que pagam dividendos.” Esses pagadores de dividendos não viram a mesma valorização desenfreada que o mercado mais amplo desfrutou em 2024 – mas podem estar preparados para uma recuperação: O ETF ProShares S & P 500 Dividend Aristocrats (NOBL) tem um retorno total de 10,1% este ano, em comparação com o avanço do S&P 500 de quase 19%, incluindo dividendos reinvestidos da linha NOBL .SPX YTD NOBL ETF vs o S&P 500 em 2024. Os investidores devem ser criteriosos, pois. procure estes nomes que pagam dividendos e evite o canto da sereia de nomes que têm rendimentos elevados que são bons demais para durar Nem todos os pagadores de dividendos são iguais Os rendimentos elevados de dividendos podem ser atraentes no início, mas devem suscitar perguntas por parte dos investidores. “Quando vejo um rendimento de dividendos acima de 5%, 6%, 7%, você começa a se perguntar o que há de errado aqui: eu realmente conheço toda a história sobre esta empresa? Por que esse rendimento de dividendos é tão alto? Parece insustentável?”, perguntou Rick Wedell, diretor de investimentos da RFG Advisory em Vestavia Hills, Alabama. Altos rendimentos de dividendos podem ser o resultado de um declínio acentuado no preço das ações, para começar. Eles também podem indicar que uma empresa está sob estresse e provavelmente reduzirá o seu pagamento, especialmente arriscado no caso de uma recessão económica “Os rendimentos mais elevados são frequentemente apanhados em duas miras desafiadoras: crescimento muito lento no início/meio do ciclo e potencialmente. [at] risco de um ciclo posterior de corte de dividendos”, escreveu Chris Senyek, estrategista-chefe de investimentos da Wolfe Research, em um relatório de segunda-feira. Para salvaguardar o capital, a equipe de Senyek prefere nomes no segundo quintil de rendimento de dividendos. As empresas citadas pela empresa incluem Texas Instruments, que subiu mais de 23% em 2024 e paga um rendimento de dividendos de 2,5%, e a rede de supermercados Kroger, que subiu 15% este ano e rendeu 2,4%. Fatores-chave a serem observados Na busca por pagadores de dividendos individuais, Tuckwood aponta alguns fatores-chave que os investidores devem considerar. Primeiro, há a qualidade dos lucros: os investidores devem encontrar uma empresa que esteja crescendo a uma taxa saudável e que tenha um balanço patrimonial sólido, juntamente com um forte fluxo de caixa livre, pois é daí que vêm os pagamentos de dividendos. é muitas vezes uma consideração aqui: a equipe de gestão está comprometida com o pagamento de dividendos?” ele disse. “Pode ser um item fácil de cortar quando a administração quer se acalmar, e queremos ter certeza de que não é algo que eles consideram levianamente .” Os investidores também devem prestar atenção ao valor e às inclinações do setor que podem criar inadvertidamente em suas carteiras ao abocanhar os pagadores de dividendos, disse Tuckwood. Os grandes pagadores de dividendos tendem a incluir nomes dos setores de serviços públicos e de bens de consumo básicos, e uma concentração nesses setores do mercado pode prejudicar a alocação de uma carteira. Finalmente, os investidores devem estar atentos ao índice de referência que utilizam para medir o seu sucesso. “Se o S&P 500 é algo que você mede o desempenho ao longo do tempo, reconheça que, por ter mais pagadores de dividendos, sua jornada será um pouco diferente”, disse Tuckwood. “Haverá períodos em que o desempenho do portfólio será diferente da média mais ampla.” Embora os investidores possam simplificar as suas participações optando por um fundo negociado em bolsa com foco nos pagadores de dividendos, eles ainda devem estar cientes do estilo em jogo e das empresas subjacentes. “Mesmo que você possua um fundo, acabará com algumas armadilhas de valor e não poderá evitar”, disse Daniel Sotiroff, analista sênior de pesquisa da Morningstar. Ele observou que uma análise de ETFs de alto rendimento de dividendos revelou um fraco desempenho durante a redução da Covid-19 em 2020. “Não era nenhum segredo: muitos tinham ações de energia e os futuros do petróleo ficaram negativos por alguns dias. e se saiu mal”, disse ele. Os investidores em busca de rendimento devem ser razoáveis, observou Sotiroff, acrescentando que o ETF Vanguard High Dividend Yield (VYM) é “um bom proxy para um fundo mútuo ou ETF de alto rendimento razoável”. VYM tem um retorno total de cerca de 14% em 2024 e é uma escolha barata com um índice de despesas de 0,06%.
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