FOTO DO ARQUIVO: O logotipo do aplicativo TikTok é visto nesta ilustração tirada em 22 de agosto de 2022.
Dado Ruvic | Reuters
Investir em ações pode ser um exercício complexo, merecendo orientação especializada. De onde alguém pode obter esse conselho?
Alguns tentam fazer a sua própria investigação, debruçando-se sobre resmas de indicadores financeiros para identificar potenciais vencedores, enquanto outros consultam consultores de investimento e especialistas com anos de experiência no mercado.
Há também pessoas que observam o movimento dos corpos celestes ou dos elementos terrestres para determinar onde colocar o seu dinheiro.
E há também aqueles que recorrem às redes sociais, navegando pelos seus feeds em busca de “influenciadores financeiros” ou “influencers” para multiplicar o seu dinheiro.
Vamos dar uma olhada no último conjunto de conselheiros – os “influenciadores” – visto que a popularidade, especialmente entre os jovens investidores, tem vindo a crescer e poderia substituir o dos consultores de investimentos tradicionais.
Histórico
Embora a ideia de investir com base no conselho de alguém no Tiktok pareça arriscada – talvez não tanto quanto investir com base em signos astrológicos – esses “influenciadores” tiveram um histórico bastante sólido no primeiro semestre de 2024.
O tema do investimento para o primeiro semestre de 2024 foi dominado por um foco descomunal na indústria tecnológica, especialmente em ações que fazem parte da cadeia de valor da inteligência artificial.
Site agregador de corretagem BestBrokers analisou os 20 vídeos de seleção de ações mais assistidos no TikTok de 2023, que recomendava ações que poderiam aumentar potencialmente em 2024.
A equipe então acompanhou os preços das ações recomendadas desde o dia em que os vídeos foram postados até 21 de junho de 2024. Também calculou o retorno de um investimento de US$ 1.000 em cada ação ou ETF recomendado nesses vídeos.
“Nossas descobertas mostram que mais de 64% do total de 87 previsões de ações nesses vídeos foram precisas, incluindo as notáveis altas de ações de IA, como Nvidia e Qualcomm”, disse o relatório da BestBrokers de julho. Cerca de 36% das recomendações resultaram em perdas.
O relatório afirma que a maioria dos influenciadores aconselhou a escolha de ações estáveis e de primeira linha, como Google, Nvidia e Amazon, algo que os especialistas em dinheiro tradicionais também aconselham às pessoas que procuram investimentos menos arriscados.
O maior lucro que um investidor poderia ter gerado com uma única ação teria sido o da Nvidia, que cresceu 63,08% no período pesquisado. Um investimento de US$ 1.000 em ações teria crescido para substanciais US$ 1.630,79.
Por outro lado, um investimento de US$ 1.000 nas ações com pior desempenho – empresa de biotecnologia listada em Nova York Participações da Ginkgo Bioworks – teria obtido uma perda de 74,74%.
E se alguém decidisse reduzir o risco não apostando em um único nome e, em vez disso, diversificasse comprando todas as ações recomendadas em um único vídeo?
Se uma pessoa investisse US$ 1.000 em cada ação recomendada no vídeo que acertou o maior número de apostas, os ganhos teriam sido de US$ 4.860.
No entanto, “[this] exigiria um investimento inicial de US$ 23 mil em 23 ações diferentes, algumas lucrativas, outras nem tanto.”
Por outro lado, colocar dinheiro em todas as ações recomendadas no vídeo que erraram a maioria das apostas teria levado a uma perda de US$ 1.517.
Preocupações com credibilidade
Dado o histórico acima mencionado, seguir os conselhos oferecidos por influenciadores financeiros é um método confiável para aumentar sua riqueza?
Os especialistas com quem a CNBC conversou não acham que os “influenciadores” sejam uma boa alternativa aos analistas e corretores profissionais.
Gerald Wong, fundador e CEO da plataforma de consultoria de investimentos Beansprout, de Cingapura, disse que pode não ser justo concluir que esses “influenciadores” são confiáveis, simplesmente porque muitas de suas previsões de ações foram precisas em um curto período de tempo. Wong também acrescentou que o mercado acionário mais amplo dos EUA em geral teve um bom desempenho durante o período do estudo.
A precisão de suas previsões é “falsa”, disse Jeremy Tan, CEO da empresa de gestão de ativos e fortunas Tiger Fund Management. “Além disso, um resultado coincidente em um único período não se traduz em uma conclusão definitiva de previsibilidade no longo prazo”.
Jiang Zhang, chefe de ações da First Plus Asset Management, disse que, como esses influenciadores não são regulamentados e têm credenciais desconhecidas, eles podem ter objetividade questionável.
Eles poderiam ser pagos pelas empresas para promover essas ações, ou poderiam ser pioneiros – recomendando ações que possuem a terceiros com o objetivo de aumentar os preços das ações e depois lucrar – disse Zhang.
As motivações destes “influenciadores” podem estar em conflito com os interesses daqueles que procuram aconselhamento nestas plataformas, disse Tan. “As recomendações ou opiniões encontradas online podem muitas vezes ser tendenciosas, não verificadas e fornecidas por indivíduos que não são certificados ou regulamentados profissionalmente.”
“Muitas vezes, são fornecidas divulgações insuficientes para que o público possa discernir a independência de tais recomendações”, acrescentou.
Educação do investidor
Apesar de toda a sua cautela contra aceitar conselhos de investimento de “influencers”, os especialistas concordaram que os criadores de conteúdos nas redes sociais, especialmente no Tiktok, ajudam a espalhar a literacia financeira entre os investidores mais jovens.
Wong, do Beansprout, que esteve no Credit Suisse durante 13 anos antes de fundar a sua plataforma de consultoria de investimentos, sugeriu que os investidores da Geração Z têm um “forte desejo” de aprender mais sobre como investir através de meios autodirigidos, em comparação com a consulta de um planeador ou consultor financeiro.
Num inquérito realizado pela Beansprout, mais de metade dos inquiridos afirmaram não estar confiantes sobre as decisões de investimento que tomaram, sinalizando uma escassez de vias de consultoria de investimento.
“Acreditamos que isto reflete como o acesso a conhecimentos especializados de investimento não acompanhou a proliferação de plataformas e produtos de investimento no mercado”, disse Wong.
Os influenciadores poderiam colmatar esta lacuna destilando a investigação e o conteúdo em conteúdos de tamanho reduzido que sejam facilmente identificáveis e digeríveis para os investidores de retalho, de acordo com Emelia Tan, diretora de investigação e literacia financeira da Bolsa de Singapura.
First Plus ‘Zhang disse, “em comparação com a mídia de notícias financeiras tradicional que relata principalmente eventos factuais, a narrativa de investimento dos influenciadores financeiros oferece o maior valor aos investidores de varejo, pois ajuda os telespectadores a criar uma visão de investimento com base em informações disponíveis publicamente”.
Ele não acha que os “influencers” e os consultores profissionais devam ser vistos como vias mutuamente exclusivas para o conhecimento de investimento.
Os influenciadores podem ser um ponto de partida para os investidores obterem os princípios básicos de investimento e gestão de património, mas devem procurar aconselhamento financeiro profissional de instituições financeiras estabelecidas e regulamentadas, dada a proteção superior ao investidor oferecida por estas instituições, disse Zhang.
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